嘉联支付三方支付平台反洗钱违反规定易生支付被罚

2018年1月3日，据中央人民银行厦门市中心分行官方网站，易生支付有限责任公司深圳子公司（下称易生支付）因违背反洗钱有关法律法规遭受行政处罚法。

公示公告表表明，易生支付因为违背《我国反洗钱法》和《付款组织反洗钱和防恐融资管理方法》，被中央人民银行厦门市中心分行惩处25万余元罚款，易生支付的1名高档管理者与此同时被罚款2万余元。行政部门处罚决定书时间为上年的12月29日。

易生支付创立于2008年末，是易得金融信息服务集团旗下的第三方支付企业。2011年得到中国人民银行授予的网络支付、预付费卡发售与审理央行支付牌照，之后2016年取得成功得到商标续展。

实际上，在易生支付以前，就曾有好几家金融业付款组织因为违规，遭受惩罚。上年12月27日，中央银行湖州市核心分行最新发布的行政处罚法信息公示表表明，嘉联支付有限责任公司宁波市子公司因阻拦反洗钱查验、未按规定执行客户身份识别责任等违规操作，被给出138万余元的罚款单。

隔日，已经与嘉联支付商谈回收事项的新国都发布消息，称嘉联支付将严苛按照规定加强顾客风险性备案归类工作中，按照规定备案顾客身份证信息、存留用户有效证件影印件等工作中。

除此之外，河南范县农商银行有限责任公司，在本月也因未按规定提交超大金额买卖汇报的被总共惩处60万余元罚款。

近期一段时间，中央银行显著增加了对反洗钱的监管，而这身后恰好是对第三方支付的监管惩罚頻率和幅度的大力加强。从全部第三方支付看来，在之前的一段时间，第三方支付领域乱象丛生，组织为了更好地占领市场野蛮扩大，违反规定、违规等个人行为不一而足。

也正因而，自2016年至今，严监管和防风险渐成中央银行对第三方支付领域的监管主旋律，第三付款组织的违反规定车牌销户、违反规定遭受高额罚款等信息，也持续见诸新闻媒体。据《海外社交媒体》新闻记者不彻底统计分析，截止到2017年末，中央银行最少给出94张罚款单，罚单数远远高于2016年，在其中共包括67家三方支付平台，总计罚款额度约2468万余元。